SCPI, OPCI & SCI : découvrez de nouvelles opportunités d’investissement dans la « pierre papier » en 2020

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L’immobilier n’est pas seulement une valeur refuge. Et s’il s’agit d’un support qui répond à des objectifs de sécurisation du patrimoine, l’investissement dans la pierre permet désormais d’aller rechercher de la performance. La gestion collective cumule notamment de nombreux avantages pour les investisseurs en immobilier locatif. Des véhicules d’investissement de type SCPI, OCPI ou SCI mettent en effet à la portée de tous les épargnants des actifs diversifiés et optimisés pour privilégier le rendement ainsi que des opérations « value-added ». Géré par des spécialistes de l’asset management immobilier, ces fonds pourront être dédiés à des segments ciblés de l’immobilier offrant une rentabilité locative supérieure à la moyenne du marché. De telles stratégies se concentrent notamment sur des secteurs d’avenir tels que l’hébergement, la santé, l’éducation et l’hôtellerie ou les résidences pour seniors.

Pour vous aider à faire les choix les plus pertinents, les spécialistes de SCPI-INVEST vous proposent de découvrir ci-dessous 3 véhicules d’investissement immobilier différenciant. PF Hospitalité Europe, AMDG Location Meublée et SCI SILVER Avenir sont 3 nouvelles solutions immobilières de l’année 2020 investies sur des secteurs dynamiques avec des objectifs de rentabilité ambitieux.

 

1. PF HOSPITALITE EUROPE : nouvelle SCPI de rendement dédiée à l’immobilier d’accueil

 

La société de gestion PERIAL AM qui bénéficie d’une expertise reconnue avec 50 années d’expérience dans l’asset management immobilier et 4,4 milliards d’actifs sous gestion, innove avec PF HOSPITALITE EUROPE.

 

Stratégie d’investissement de la SCPI PF HOSPITALITE EUROPE

 

Cette nouvelle SCPI thématique créée en juin 2020 axe sa stratégie d’investissement sur les secteurs de l’hébergement, de la santé, de l’hôtellerie et de l’éducation. Mais à cette diversification sectorielle, s’ajoutera une diversification géographique. Résolument européenne, la SCPI PF HOSPITALITE EUROPE se fixe pour objectif d’acquérir des actifs immobiliers en Allemagne, aux Pays-Bas, en Espagne ou en Belgique. La société PERIAL a ainsi fait le choix de se concentrer sur des marchés parfaitement identifiés sur lesquels elle est déjà présente. La SCPI PF HOSPITALITE EUROPE a vocation à investir dans des grandes métropoles européennes marquées par des tendances démographiques fortes telles que le vieillissement de la population, une pénurie d’offre de biens dédiés à la population étudiante ou à la petite enfance (crèches), le besoin croissant d’établissement de santé. Les allocations d’actifs de PF HOSPITALITE EUROPE seront ainsi décorréllées du cycle de l’immobilier de bureaux et en phase avec des objectifs de long terme prenant en compte les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

 

Souscription et objectif de rendement de la SCPI PF HOSPITALITE EUROPE

 

PF HOSPITALITE EUROPE est une SCPI à capital variable accessible à tous les investisseurs en immobilier locatif à partir de 1000 €. Le prix de la part de la SCPI a en effet été fixé à 200 € avec un minimum de souscription de 5 parts. L’objectif de la société de gestion est de servir à ses associés un DVM net (distribution sur valeur de marché) supérieur à 5 % avec des versements de loyers trimestriels. En outre, cette SCPI offrira une fiscalité avantageuse. En effet les revenus fonciers issus d’investissements réalisés en dehors de l’hexagone ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux (17,2 %). Mais ce n’est pas tout : concernant l’impôt sur le revenu, c’est le barème en vigueur dans le pays où se situe le bien qui s’applique. À titre d’exemple, les revenus fonciers sont taxés à hauteur de 15,825 % en Allemagne alors qu’en France ils seront déterminés en fonction de la tranche marginale d’imposition qui peut s’élever jusqu’à 45 %.

 

2. AMDG LOCATION MEUBLÉE : un fonds pour bénéficier des avantages fiscaux du statut LMNP (loueur en meublé non professionnel)

 

AMDG LOCATION MEUBLÉE est le nouvel Organisme de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) FILM (Fonds d’Investissement en Location Meublée) de la société de gestion lyonnaise AMDG. Rappelons qu’à la différence d’une SCPI, un OPCI n’a l’obligation de détenir que 60 % d’actifs fonciers. Le solde du portefeuille pourra être composé de titres monétaires, obligataires ou d’actions. En outre, 10 % de la valeur de l’OPCI devra être conservée sous forme de liquidités pour faciliter les négociations de parts.

 

Les objectifs d’investissement AMDG LOCATION MEUBLÉE

 

AMDG LOCATION MEUBLÉE, créé en septembre 2020, vise une collecte de 50 millions d’euros dès son premier exercice. Ces fonds seront investis dans les principales villes de France » où la demande locative est forte. Le modèle business d’AMDG repose en outre sur une stratégie d’investissement sélective et opportuniste dans des zones où le prix au m² demeure encore abordable avec des perspectives de rendements locatifs élevés. Les gérants du fonds AMDG LOCATION MEUBLÉE se fixent pour objectif une répartition des actifs sous gestion entre une poche de liquidité comprise entre 15 et 40 % de l’actif total, 12,75 % maximum de biens non meublés et des actifs relevant du régime LMNP dans une proportion de 51 % à 85 %. L’OPCI AMDG LOCATION MEUBLÉE versera donc à ses porteurs de parts 2 rémunérations. La première relèvera du régime de la location nue et la seconde du statut fiscalement avantageux de loueur en meublé non professionnel ouvrant droit à une réduction de l’assiette imposable du porteur de parts.

 

Souscription et objectif de rendement de l’OPCI AMDG LOCATION MEUBLÉE

 

Quoique relativement confidentiel, le nouvel OPCI AMDG LOCATION MEUBLÉE sera très accessible avec une mise de fonds minimum de 2000 €. Les versements de loyers seront effectués trimestriellement. L’objectif clairement affiché par les gestionnaires de ce fonds est de servir aux porteurs de parts un rendement supérieur à 5 %, de leur offrir une fiscalité avantageuse et sur le long terme des perspectives de plus-values.

 

3. SCI SILVER AVENIR : penser l’investissement en viager autrement

 

La SCI SILVER AVENIR a été créée le 1er septembre 2020 par la société SURAVENIR, filiale du groupe Arkéa Investment Services. Ce véhicule de placement est spécialisé sur l’immobilier résidentiel dans les grandes villes et principalement sur Paris et l’Île-de-France (65 % du portefeuille). Le concept novateur de la SCI SILVER AVENIR repose sur une stratégie d’investissement appelée le « viager sans rente ». Plus précisément, le jour de la transaction le prix du bien est versé au vendeur qui en conserve le droit d’usage jusqu’à son décès. En contrepartie de cet apport immédiat de fonds sans dépossession, l’actif immobilier est acquis avec une décote.

 

Souscription et objectif de rendement de la SCI SILVER AVENIR

 

La SCI SILVER AVENIR peut être souscrite en unité de compte (UC) par l’intermédiaire d’un contrat d’assurance vie. L’accès à cette solution immobilière est très souple puisque la valeur de la part, qui constitue également le minimum à investir, ressort à 25 €. Le montant des droits d’entrée est réduit à 2% ce qui est particulièrement attractif pour un actif immobilier. La souscription pourra se faire au moyen d’un versement initial, puis être complétée par des versements libres ou programmés. Il faut noter le caractère très « liquide » de ce type de placement puisque les rachats de parts pourront être effectués à tout moment d’autant que l’assureur SURAVENIR s’engage à se porter acquéreur dès lors qu’un investisseur souhaite vendre ses parts.

 

L’objectif de rendement des gérants de la SCI SILVER AVENIR se situe dans la fourchette 5 à 6 %. Cette performance pourra en outre être accrue au gré des évolutions de prix du marché immobilier. Le niveau de rentabilité visée est parfaitement cohérent avec les paramètres spécifiques du marché du viager que vise la SILVER AVENIR. Positionnée sur un créneau quasi identique, la SCI VIA GENERATIONS a en effet servi un dividende de 6,73 % ç ses associés en 2019 après 6,42 % en 2018.

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