Les meilleures SCPI dans le résidentiel

img couv Les meilleures SCPI dans le résidentiel

Comme leurs noms l’indiquent, les SCPI dans le résidentiel, axent leurs stratégies d’investissement dans l’immobilier locatif à usage d’habitation principale des locataires. Après une année 2020 perturbée sur le plan sanitaire et économique, force est de constater que certaines SCPI ont réussi à mieux tirer leurs épingles du jeu que d’autres véhicules de placement. Qu’en est-il précisément des SCPI dans le résidentiel ? SCPI INVEST dresse un bilan des meilleures SCPI investissant dans ce domaine.

 

Quelles stratégies pour les SCPI dans le résidentiel ?

 

Après une année 2019 record pour les SCPI avec un rendement moyen de 4,4 %, l’année 2020 n’a pas été le cataclysme annoncé par certains pour les SCPI (4,18 % en 2020). Le niveau de collecte nette (montant des capitaux collectés – montant des retraits et cessions) a quant à lui atteint le montant de 6,03 milliards €, ce qui représente la troisième meilleure année de collecte pour les SCPI. Bien évidemment, certaines SCPI ont vu leur côte de popularité grimper, comme les SCPI spécialisées dans la santé, boostées par le besoin croissant d’infrastructures dans ce domaine. D’autres SCPI spécialisées dans les commerces ont eu plus de mal à passer l’année. 

 

On peut distinguer différentes catégories pour les SCPI axées sur le résidentiel. Celles-ci se caractérisent par des stratégies d’investissement différentes : 

 

  • Les SCPI de rendement, qui priorisent la distribution de revenus aux propriétaires de parts. Afin de trouver facilement des locataires, elles investissent dans des biens immobiliers où l’offre locative n’est pas suffisante. 
  • Les SCPI de plus-values, qui visent la constitution d’un patrimoine sur le long-terme. Ces SCPI sont à destination principale des souscripteurs n’ayant pas besoin de revenus complémentaires. Ils axent leurs acquisitions sur des biens immobiliers décotés pour les valoriser et ainsi réaliser une plus-value à la revente.

 

Pour chaque catégorie, retrouvez l’une des meilleures SCPI : Kyaneos Pierre, Patrimmo croissance, Primo family et Novapierre Résidentiel.



Kyaneos Pierre : n°1 des SCPI de rendement dans le résidentiel

 

Créée en 2018, Kyaneos Pierre est une SCPI à capital variable qui a axé sa stratégie autour de l’immobilier résidentiel. Ainsi, plus de 90 % de ses actifs sont constitués d’ habitations. Elle investit dans tous types d’immeubles, loués ou vacants, vides ou meublés, dans des villes de tailles moyennes, dans les quartiers intermédiaires. 

 

Pour 2020, la SCPI s’était fixé 3 objectifs parfaitement atteints : 

 

  • Offrir un couple risque/rendement attractif à ses investisseurs ;
  • Améliorer l’efficience énergétique des bâtiments ;
  • Améliorer la qualité des logements.

 

Ainsi, en 2020, la SCPI Kyaneos Pierre a réduit de 34 % la consommation énergétique de ses actifs, et de 61 % ses émissions de gaz à effet de serre (GES). Elle a offert à ses associés un taux de distribution de 6,1 %, au-dessus de la moyenne des SCPI (4,18 %). Le montant de sa capitalisation (en prix de souscription) a atteint 58,49 millions €, pour un taux d’occupation financier de 86,3 %, pour un minimum de souscription de 10 parts à 1 060 € la part.

 

Patrimmo Croissance : la SCPI de plus-value dans le résidentiel

 

Patrimmo Croissance est une SCPI de plus-value à capital variable, créée en 2014, et gérée par Primonial REIM. Elle investit essentiellement en nue-propriété dans l’immobilier résidentiel (95,4%), principalement en Île-de-France (68 %) dans des zones en déficit de logements. L’usufruit est acquis par les bailleurs sociaux, dans le cadre d’une convention de démembrement avec la SCPI. Cette SCPI n’a pas vocation à distribuer des revenus à ses associés, mais à capitaliser la performance potentielle correspondant au remembrement de la pleine propriété des actifs immobiliers. Elle est donc destinée à des contribuables fortement imposés, qui cherchent à valoriser un capital sans augmenter leurs impôts. 

Investir dans la SCPI Patrimmo Croissance constitue donc un placement à long terme de diversification du patrimoine, avec une durée minimum conseillée de 10 ans. Le prix de souscription et la valeur de retrait sont réévalués tous les mois. Pour le mois de juin 2021, ces derniers sont respectivement de 661,92 € (avec un minimum d’acquisition de 10 parts), et 584,08 €. Le montant de la capitalisation de la SCPI Patrimmo Croissance s’élève à 119,6 millions € au 31/03/2021.



Primo family 

 

Primo family est une SCPI de rendement à capital variable, lancée en 2017, et gérée par la société de gestion Primonial REIM. Elle investit majoritairement dans l’immobilier résidentiel du quotidien en zone euro, mais aussi dans les commerces et l’hôtellerie. En 2020, elle a offert à ses associés un taux de distribution de 3,5 % pour un TOF de 87,3 %. Le minimum de souscription est de 10 parts à 197 € la part. En juin 2021, sa capitalisation s’élevait à 141,74 millions d’euros. Afin de détecter les biens immobiliers les plus rentables, Primo Family privilégient les actifs dans des zones où :

  • La croissance démographique est forte ;
  • La présence de services publics et éducatifs est importante ;
  • Il existe une forte demande locative.

 

Novapierre Résidentiel 

 

Initialement spécialisée dans les immeubles de “Loi 48” (elle s’appelait à l’origine Pierre 48), Novapierre Résidentiel investit actuellement dans des biens immobiliers locatifs décotés pour occupation. Ses actifs sont actuellement composés à 60 % d’appartements en “Loi 89”, en nue-propriété, et sur des immeubles conventionnés, situés majoritairement à Paris (78 %).

Novapierre Résidentiel a été créé en 1996, et est gérée par Paref Gestion. Elle n’est pas destinée à distribuer des revenus, mais à générer des plus-values en valorisant le prix des parts. Entre 2011 et 2020, le dividende par part est passé de 16 € à 30 €, quand le prix d’acquisition évoluait de 1 135 € à 1 447 €. Sa capitalisation s’élève à 278,9 millions d’euros pour un taux d’occupation financier de 87,8 %. 


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