Pourquoi investir dans une SCPI européenne ?

Immobilier européen

Pourquoi les SCPI européennes sont-elles si appréciées ?

 

Quand on sait que sur l’année 2019, plus de 30 % des investissements en SCPI de rendement ont été réalisés à travers des SCPI européennes, on comprend l’appétence des Français pour ce type d’investissement immobilier en Europe. Alors qu’est-ce qu’une SCPI européenne et quels sont les atouts qui poussent bon nombre d’investisseurs à choisir ce type de placement en zone euro plutôt qu’en France ? SCPI INVEST vous apporte quelques éléments de réponse.

 

Qu’est-ce qu’une SCPI européenne ?

 

À l’instar des SCPI de rendement françaises, les SCPI européennes sont des Sociétés Civiles de Placement Immobilier rattachées au droit français.

Celles-ci possèdent en tout ou partie leur patrimoine dans de l’immobilier locatif tertiaire à l’étranger et investissent dans des pays de la zone euro comme l’Allemagne, l’Espagne, l’Italie, l’Irlande, la Belgique, le Portugal, la Lituanie ou encore les Pays-Bas. On assiste également depuis quelques temps à des investissements immobiliers en dehors de la zone euro dans des pays tels que le Royaume-Uni.

Les SCPI européennes connaissent un enthousiasme incontestable chez les investisseurs désirant s’assurer une diversification de leur patrimoine immobilier, tout en mutualisant les risques locatifs et en s’éloignant des marchés boursiers trop volatiles et des livrets bancaires peu rémunérateurs (Lire notre article : Livret A vs SCPI : Où investir votre argent ?).

 

Quels sont les avantages d’investir dans l’immobilier européen à travers une SCPI ?

 

Les SCPI de rendement européennes offrent la possibilité aux investisseurs d’investir dans de l’immobilier, situé en dehors de l’Hexagone et ainsi de diversifier leur patrimoine sur l’ensemble de l’Europe occidentale. Avec la pandémie de Covid-19 que nous subissons actuellement, l’immobilier à travers les placements « Pierre-Papier », démontre plus que jamais sa résilience face à la crise.

Investir dans une SCPI européenne permet, en diversifiant ses placements dans différentes typologies d’actifs (bureaux, commerces, entrepôts, hôtels…), de manière sectorielle et géographique, de bénéficier de l’attractivité des marchés immobiliers européens et donc de meilleurs taux de croissance qu’en France. Il s’agit également d’une possibilité pour les souscripteurs de réaliser des investissements dans des biens, d’ordinaire affectés aux institutionnels.

En outre, acheter des parts d’une SCPI européenne répond à un objectif de rentabilité à travers une fiscalité allégée sur les revenus générés à l’étranger. En effet, l’imposition sur les loyers perçus hors de France est 2 à 3 fois moins forte qu’en France grâce aux conventions fiscales conclues entre les différents États européens.
Deux méthodes de calcul existent et diffèrent selon les pays de localisation du parc immobilier de la SCPI.

Ainsi, investir en Allemagne, en Espagne ou en Grande-Bretagne par exemple, permet d’appliquer la méthode du crédit d’impôt qui vient gommer une bonne partie des impôts (un reliquat reste toutefois à régler par l’investisseur).

Dans le cas des Pays-Bas ou de la Belgique, par exemple, les revenus fonciers perçus donnent lieu à la méthode du taux effectif (imposition prélevée à la source et non imposable en France, mais qui augmente tout de même le taux moyen d’imposition du contribuable et qui génère donc une imposition supplémentaire).

Dans les deux cas, un impôt est prélevé directement à la source par la société de gestion de la SCPI et réglé dans le pays du lieu de situation du parc immobilier, sans double imposition. Le taux de rendement net après impôt des SCPI européennes est donc sensiblement plus élevé que pour les SCPI françaises,exception faite des contribuables qui ne sont pas ou très peu fiscalisés.

Enfin, les SCPI de rendement européennes sont ouvertes à tous les budgets et offrent la possibilité de vous porter acquéreur de parts de SCPI avec un faible ticket d’entrée.

BON À SAVOIR : Même si vous avez déjà payé vos impôts à l’étranger (prélevés à la source par la société de gestion), vous devez déclarer vos revenus fonciers perçus (dividendes brutes) via le formulaire N°2044 mais aussi dans la déclaration N°2047 nommée « Revenus de source étrangère et revenus encaissés à l’étranger ». Pour être exonérés en France, les revenus déclarés à l’étranger nécessitent que le contribuable demande l’élimination de la double imposition par l’application d’un crédit d’impôt.

 

Les SCPI européennes les plus intéressantes actuellement

 

Les SCPI européennes se démocratisent et de nouvelles se développent chaque année en Europe. Découvrez ci-dessous quelques SCPI de rendement porteuses et disponibles sur le marché :

Nom de la SCPIGestionnaireType d’investissementRendement en 2019Ticket d’entrée minimum en 2020
CORUM ORIGINCORUM ASSET MANAGEMENTDiversifiée dans 13 pays de la zone euro6.25 % brut (objectif à 6 % non garanti)1 090 € la part
CORUM XLCORUM ASSET MANAGEMENTDiversifiée dans la zone euro et en dehors de la zone euro6.26 % brut (objectif à 5 % non garanti)189 € la part
EURIONCORUM ASSET MANAGEMENTInvestie dans la zone euroCréé fin janvier 2020. Objectif à 4.50 % brut200 € la part
INTERPIERRE EUROPE CENTRALEPAREF GESTIONDestinée à l’immobilier tertiaire sur le marché de l’Europe CentraleObjectif supérieur à 6 % net2 500 € les 10 parts
EUROVALYSADVENIS REAL ESTATE INVESTMENT MANAGEMENTDestinée aux bureaux prime en Allemagne4.50 % net1 015 € la part
ELIALYSADVENIS REAL ESTATE INVESTMENT MANAGEMENTSpécialisée dans l’immobilier de bureaux en Europe du SudNC (Créé en 2019)1 000 € la part
PIERVAL SANTÉEURYALEDestinée à l’immobilier médical (dont environ 58 % en zone euro hors de France)5.05 % net5 000 € les 5 parts
NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2PAREF GESTIONDestinée aux commerces en AllemagneObjectif aux environs de 5 % net (Créé en 2019)2 500 € les 10 parts
NOVAPIERRE ITALIEPAREF GESTIONInvestie dans le tourisme en ItalieNC (Créé en 2019)2 500 € les 10 parts

Profitant de cet engouement pour les SCPI européennes, de nombreuses sociétés civiles de placement immobilier, autrefois 100 % françaises, se sont récemment implantées hors de France, comme IMMORENTE, qui a souhaité diversifier son patrimoine notamment en Allemagne et en Belgique.

Le potentiel d’appréciation du foncier est très important lors d’un investissement dans une SCPI et certaines l’ont bien compris comme INTERPIERRE EUROPE CENTRALE qui a investi ces derniers temps dans l’immobilier tertiaire de bureaux et de locaux d’activité en Pologne, en République Tchèque et en Hongrie. Ces pays d’Europe de l’Est, bénéficient en effet, d’une situation géographique idéale, au cœur de l’Europe et possèdent une main d’œuvre peu onéreuse et une stabilité politique qui les rendent attrayantes pour les capitaux français. En outre, cette arrivée massive d’investissements étrangers soutient la croissance de leurs économies respectives qui performent au-delà des autres pays de la zone euro et assure la vitalité du marché immobilier tertiaire.

Ces nouveaux États membres de l’UE, sont parfaits pour investir. Générateurs de plus-values à terme, ils connaissent une croissance exponentielle et leurs prix peuvent vite « exploser ».

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Si la fiscalité européenne est très avantageuse pour les investisseurs, nous constatons que les Français investissant directement dans des biens immobiliers locatifs, est proportionnellement très faible comparé au nombre d’investissements réalisés chaque année dans des SCPI de rendement européennes par le biais d’entreprises spécialisées. En effet, la localisation complexifie la gestion locative pour l’acquéreur et la barrière de la langue et la méconnaissance du marché immobilier font peur et remettent bien souvent en question les projets investissements. Passer par une société spécialisée dans les SCPI, permet par ailleurs, d’avoir accès à des marchés auxquels l’investisseur particulier pourrait difficilement y accéder seul.

Si vous souhaitez bénéficier de conseils pour souscrire à une offre de SCPI européennes comme une SCPI de santé, une SCPI de bureaux, une SCPI Commerces, ou une SCPI Hôtelière, la société SCPI INVEST vous conseille en toute objectivité et vous accompagne dans vos projets immobiliers Pierre-Papier.

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